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银保监会出台征求意见稿 给现场检查提质增效

2019-09-19 13:34

为了进一步完善现场检查制度框架,规范现场检查行为,提高现场检查质量,MCRC昨日公开征求对《中国银保监会现场检查办法(试行)(征求意见稿)》的意见(以下简称“办法”) )。

据报道,共有八章和六十七项措施。主要章节包括一般规则,职责分工,项目管理,检查过程,检查方法,检查和处理,评估和评估。该方法突出了五个方面的主要内容:第一,明确检查的位置。二是完善相关部门的现场检查工作职责。三是严格规范现场检查项目。四是丰富现场检查的方法。五是鼓励自我检查和自我纠正,促进机构合规。

严格标准化现场检查程序

为了进一步完善现场检查制度框架,规范现场检查行为,提高现场检查质量,MCRC昨日公开征求对《中国银保监会现场检查办法(试行)(征求意见稿)》的意见(以下简称“办法”) )。

总共有八章和六十七章。主要章节包括一般规则,职责分工,项目管理,检查过程,检查方法,检查和处理,评估和评估。

方法突出了五个主要方面:

一个是澄清现场检查的位置。现场检查是监督过程的重要组成部分。它通过发挥错误检测和纠正,验证和验证,评估指导和警告威慑的作用,有效地履行其监督职责。

第二是完善有关部门的现场检查工作职责。明确承担现场检查部门在现场检查工作中的作用和集中管理的作用,进一步强调各级有关部门和监管机构之间的信息共享和联动机制,形成联合监督力量。

方法很清楚。根据监管职责的划分,银行保险监督管理委员会及其派遣机构的现场检查工作是在分层项目中进行的,并且是分层次的。现场检查按照“谁是项目,谁组织,谁负责”的工作机制进行。银行业监督管理委员会负责协调整个系统的现场检查。根据监管职责分工,组织对相关银行和保险机构进行现场检查,组织专项系统专项检查,临时检查和审计调查,对派出机构进行现场检查。并评估。

第三是严格规范现场检查项目。确立“未经项目审批批准,不进行现场检查”的原则,突出现场检查项目的严肃性,科学性和公正性。

该方法要求银行业监督管理委员会及其派出机构应加强现场检查和设置管理,并根据银行业的法律合规性,评级,系统重要性,风险状况和过去检查结合随机检查。和保险机构。对象目录和随机清单列表确定现场检查的频率和范围,以确保检查项目科学,合理和可行。

第四是丰富现场检查的方法。该方法增加并规范了一些检查方法和方法,加强了信息技术的使用,并根据工作需要探索了在线检查和通信审计等新的检查方法。

第五是鼓励自我反省和自我纠正,促进机构遵守。根据《中华人民共和国行政处罚法》第二十七条规定的有关情况,审查并及时纠正被检查机构在自查情况下的相关问题,对减轻,减轻或不给予行政处罚的意见应依法提出。建议。

方法也很清楚。调查人员依法进行相关调查时,被调查单位和个人应当合作,如实说明有关情况,提供有关文件和资料,不得拒绝,阻挠,隐瞒。

银监会及其派出机构可以通知被调查机构的上级部门或者大股东进行现场检查,并可以与被调查机构的董事,监事和高级管理人员进行监督谈判,请他们检查发现的问题。作出陈述和承诺,您还可以提醒相关负责人谈话,批评教育或订购书面考试。

对于检查过程中发现的问题,银监会及其派出机构应责令被检查机构在限期内进行更正。被调查机构应在规定时间内提交整改报告。

银保监会称,办法的出台将进一步提升银保监会现场检查的科学性、规范性和有效性,有助于更好发挥现场检查的独特优势,督促和推动银行业和保险业机构全面贯彻落实国家宏观政策,在有效防范金融风险的同时,更好地支持实体经济持续稳健发展,更好地维护金融安全稳定大局

完善现场检查制度框架 鼓励自查自纠

据悉,该办法所称的现场检查,是指银保监会及其派出机构,依法对银行业和保险业机构经营管理情况进行监督检查的行政执法行为,包括常规检查、临时检查和稽核调查等。

现场检查是银保监会及其派出机构监督管理的重要组成部分,通过发挥查错纠弊、校验核实、评价指导、警示威慑等作用,督促银行业和保险业机构贯彻落实国家宏观政策及监管政策,提高经营管理水平、合法稳健经营,落实银行业和保险业机构风险防控的主体责任,维护银行业和保险业安全,更好服务实体经济发展。

有业内人士表示,此次《办法》明确现场检查是监管流程的重要组成部分,通过发挥查错纠弊、校验核实、评价指导、警示威慑等作用,有效履行监管职责;并对现场检查立项程序进行严格规范,确立“未经立项审批程序,不得开展现场检查”原则,突出现场检查立项的严肃性、科学性和公平性。

《办法》还新增和规范了部分检查手段和方式方法,强化信息技术手段的运用,并根据工作需要,探索线上检查、函询稽核等新型检查方法。