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山东青州农商行违法遭央行处罚 未按规定识别客户身份

2019-09-20 17:55

未确定客户身份中国人民银行网站昨日公布,中国人民银行潍坊市中心分行政处罚信息公布表([潍银])[2019] 9号,10号,11号)显示,山东青州农村商业银行有限公司存在违反客户身份的非法行为,未按规定履行义务。自2018年1月1日至2018年12月31日,山东青州农村商业银行股份有限公司未按照《中华人民共和国反洗钱法》第32条第1款(a)项的规定履行客户识别义务。中国人民银行潍坊市中心分行对山东青州农村商业银行股份有限公司处以20万元罚款,并对两名相关负责人员处以2万元罚款。

《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定,金融机构有下列行为之一的,国务院反洗钱行政管理部门或者国务院授权的市级以上派出机构应当责令它在一个时限内进行更正;情节严重的,处以20万元以上50万元以下的罚款,直接负责的董事,高级管理人员和其他直接责任人员,处以1万元以上不超过1万元以下的罚款。 5万元人民币:

(1)未按要求履行客户识别义务;

(2)未能按要求保存客户身份数据和交易记录;

(3)未按规定提交大型交易报告或可疑交易报告;

(4)与身份不明的客户进行交易或为客户开设匿名账户或假名账户;

(5)违反保密规定和披露相关信息;

(6)拒绝或阻碍反洗钱检查和调查;

(7)拒绝提供调查材料或故意提供虚假材料。

金融机构具有前款的行为。如果发生洗钱后果,将处以不低于50万元但不超过500万元的罚款,直接负责的董事,高级管理人员和其他直接责任人员为5万元以上。罚款不到10万元;情节特别严重的,反洗钱行政管理部门可以建议有关金融监督管理部门责令停业整顿或者吊销营业执照。

对于直接负责金融机构的董事,高级管理人员和其他直接负责人员,如前两款规定,反洗钱行政管理部门可以建议有关金融监督管理机构责令金融机构给予纪律处分,或建议取消其资格并禁止其从事与金融业有关的工作。

以下是原文:

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