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这家农信社管理班子几乎被quot;一锅端了quot; 理事长也未幸免

2019-09-29 14:42

中小型银行成为账单媒体的“收银机”吗?这个农村信用社的管理团队几乎是“一壶”,董事会主席也没有幸免。

中国保险监督管理委员会对非法票据业务的检查明显加强,对犯罪嫌疑人的处罚范围也在扩大。其中,特别是中小型银行或信贷机构。

9月26日,山西省灵川市农村信用合作社因非法处理票据被罚款30万元,并判处最高领导等15人罚款。这个县级农村信用社管理团队基本上是一锅。

出乎意料的是,9月23日,陕西银宝监管局共发行了23张银行业券,其中近一半是发给齐商银行的票,这是惩处齐商银行西安分行的重要原因。业务管理严重不足并且违反了审慎的操作规则。此外,恒大银行西安分行还因违法处理票据,转账业务而被罚款30万元。

数据显示,今年1月至7月,白银保险监管系统向商业银行发行了票据,票据业务票据57张,罚款和罚款总额达3376.8万元。其中,由于违反了贴现业务的商业承兑汇票,鄂尔多斯银行业监督检查局于5月17日对鄂尔多斯农村商业银行处以罚款,总罚款344万元。

山西灵川农村信用社是“一锅端”

在前几年发生各种大型票据案件之后,票据风险问题再次引起了公众的关注。尽管违反行业法案的行为在强有力的监督下已经趋于一致,但风险问题仍然存在。

9月26日,根据银监会网站公开的行政处罚信息公开表,山西晋城市灵川县农村信用合作社协会(以下简称灵川农村信用合作社)省,处理了违规的法案。该业务被晋城市银行保险监督局罚款30万元。

如果对商业银行处以30万美元的罚款不多,那么在行业中很少会在县级农村信用社处以15人的罚款。

信息显示,晋城市银行保险监督管理局已将赵振江的董事和董事免职5年,并处罚金5万元;杨苏娇,王晓强,李俊龙,邱慧明,刘志军,杨辉,赵慧娟,张庆玲,张建军包括赵阳阳,吴浩,卢立勤,郎瑞宏,季红霞等14人。

从所担任的职位受到惩罚的15个人是县级信用社的高级管理人员。其中,赵振江为董事长,杨素娇为董事,王小强为纪检书记,监事长,李俊龙为监事长,邱慧明是副主任。根据上述处罚人员的信息,基本上可以看出,四川县协会的整个团队都因票据业务受到了处罚。

信息显示,赵振江于2017年2月8日获得灵川县农村信用合作社协会理事和会长资格。在赵振江任职期间,灵川农村信用合作社多次受到监管部门的处罚。2017年4月18日,灵川市农村信用合作社因违反其银行间业务信用管理,被原金城银行业监督管理局罚款20万元; 2017年12月20日,灵川市农村信用社因违反反洗钱规定,被中央银行晋城中央分行罚款15万元,高级管理人员罚款5000元。此外,最近的灵川农村信用社已经有了新的领导者。根据中国保监会网站的信息,8月22日,晋城市银行业监督管理分局批准聂鹏灵川农村信用社的董事和董事任职资格,彩霞灵川农村信用社的资格被批准。

银行经常因票据业务被罚款

事实上,今年许多银行和金融机构因违反票据业务而屡次被罚款。

根据《 21世纪经济报道》的不完全统计,截至7月31日,在各级银行保险监管系统对票据业务所处的罚款中,处罚的原因包括存在问题的银行罚款。真实性的贸易背景。 32张,占一半以上。

其中,萝卜章,伪造机票,贿赂和其他问题隐藏在发票,背书,打折和过桥的各个方面。

数据显示,2019年5月,江苏省南京市中级人民法院作出的民事裁定驳回了浙江潮州商业银行对招商银行近2亿元人民币违约损失的索赔。裁定中涉及票据八笔,出票人为徐州芳芳物资贸易有限公司(以下简称芳芳公司),收款人为南京兰鹏电子科技有限公司(以下简称芳人)。兰鹏公司)。截止日期是2016年1月15日。

这八张商业承兑汇票于2015年7月15日发行。许多企业背书后,这些票据被江越明村镇银行,浙江潮州商业银行和招商银行“跨接”。招商银行委托宁波银行转入兴业银行。转移过程非常顺利。在兴业银行的授权下,7月15日,华孚证券与宁波银行签署了《票据资产转让合同》,将这些票据放入华孚证券的资产管理计划中。但是,在汇票到期后,抽屉公司以“不付款”为由拒绝付款。

2017年6月13日,浙江省义乌市公安局对票务发行人房芳公司的欺诈案提起诉讼; 8月4日,南京市公安局鼓楼分公司下令另一家公司涉嫌诈骗本票案件进行调查。 9月3日,贵州省从江县公安局提起调查越明银行印章的案件。截至5月27日裁决之日,尚未审判三起刑事案件。

中小型银行是票据中介机构的调解人

除了一些商业银行以外, 一些村镇银行和农商行在许多票据案件中也都扮演了关键角色。