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渤海银行郑州分行违法罚50万 理财非标债权投资越线

2019-10-08 17:08

河南省保险监督管理委员会网站公布了河南银宝监管局的行政处罚信息披露表(豫银监监[2019] 14号),表明渤海银行股份有限公司郑州分行非法处理了非标准信贷投资。商业行为。根据《中国银监会关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》第4条(银监发[2013] 8号),《流动资金贷款管理暂行办法》(中国银行业监督管理委员会令2010年第1号)第6条和第9条《中华人民共和国银行业监督管理法》第46条(第5款)),河南银宝市监督局处以五十万元罚款。

渤海银行2018年年度报告摘要显示,渤海银行第一大股东为天津泰达投资控股有限公司,持股比例为25.00%;第二大股东为渣打银行(香港)有限公司,持股比例为19.99%。

《中国银监会关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》第4条规定,商业银行应根据自营贷款管理流程,对非标准化债务资产投资进行部署前尽职调查,风险审查和投资后风险管理。

《流动资金贷款管理暂行办法》第6条规定:贷方应合理衡量借款人的流动资金需求,仔细确定借款人的流动性信贷总额和特定贷款的金额,并且不得发行超出借款人实际需求的流动资金贷款。贷方应根据借款人生产经营的规模和周期特点合理设定营运资金贷款的业务种类和期限,以满足借款人生产经营的资金需求,并有效控制借款人的收益。贷款资金。

《流动资金贷款管理暂行办法》第9条规定,贷方应就明确和合法的贷款使用与借款人达成协议。流动资金贷款不得用于固定资产,权益等的投资,不得用于国家禁止的生产经营活动的区域和用途。流动资金贷款不得挪用,出借人应当按照合同对流动资金贷款的使用进行检查和监督。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定:有下列情形之一的,可以责令银行业金融机构成立,国务院银行业监督管理机构责令改正,处以二十万元以上五十万元以下的罚款。 50万元以上;情况特别严重。逾期不改正的,可以责令其停业整顿或者吊销营业执照;构成犯罪的,依法追究刑事责任:

(1)未经资格审查任命董事和高级管理人员;

(2)拒绝或阻碍异地监督或现场检查;

(3)提供虚假或掩盖重要事实的文件,报告以及其他文件或材料;

(4)没有按照规定披露信息;

(5)严重违反审慎的操作规则;

(6)拒绝执行本法第37条规定的措施。

以下是原始罚款:

渤海银行郑州分行违法罚50万 理财非标债权投资越线