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首份网贷机构现场检查细则出炉 严禁开展13类活动

2018-01-09 19:57

  (中国电子商务研究中心讯)1月8日,广州市金融工作局正式下发了全国首份《网络借贷中介机构现场检查细则》(征求意见稿)(以下简称“细则”)。

  证券时报记者了解到,上述细则规定的检查内容包括准入资格情况、内控情况、业务开展情况及信息披露。

  其中,业务开展的检查共有六项,并严格规定了13类禁止开展的活动,如不得开展类资产证券化业务或实现以打包资产、证券化资产、信托资产、基金份额等形式的债权转让行为等。

  广州互联网金融协会会长方颂对记者表示:“备案后的网贷平台,更要时刻警惕风险,合规经营。不是说互联网企业就不需要线下检查了,恰恰相反,越是纯线上的经营活动越是需要现场检查相配套,现场检查将是一项长期的日常化的监管措施。”

  据悉,现场检查是日常监管和防范地方金融风险的重要手段,通过现场检查,查阅金融机构经营活动的账表、文件等各种资料和当面询问等方法,全面了解网贷机构公司治理、风控管理、网络安全、业务合规性情况。(来源:证券时报)